Fondé en 1972 et ancré dans un cadre institutionnel rigoureux, le Livret Bourse Investissements (LBI) s’affirme comme une solution d’épargne de premier plan. Proposant une architecture d’investissement sophistiquée via une structure nourricière gérée par DNCA Finance (affiliée Natixis Investment Managers), ce fonds éligible au PEA combine une méthodologie de gestion “Quality GARP” axée sur les dividendes croissants et un engagement fort en matière de durabilité, validé par le Label ISR et la classification SFDR Article 8.
LBI : L’ancrage institutionnel d’un acteur historique
L’investissement financier repose sur la confiance, et celle-ci se construit sur la durée et la transparence. Le Livret Bourse Investissements (LBI), dont la création remonte à 1972, incarne cette pérennité. Fort d’un demi-siècle d’existence, LBI s’appuie sur une structure juridique solide et éprouvée : celle d’un Fonds à forme sociétale à conseil d’administration. Cette gouvernance garantit une supervision rigoureuse et une gestion alignée sur les intérêts des souscripteurs.
L’ancrage institutionnel de LBI est indéniable, comme en témoigne son implantation stratégique au 19 Place Vendôme à Paris (75001), une adresse synonyme de prestige et de sérieux dans le paysage financier français et international. La robustesse de l’entité est également attestée par son capital social s’élevant à 3 048 980,30 euros.
La transparence, pilier de la réglementation financière moderne, est au cœur du fonctionnement de LBI. La société est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 722 060 464 (SIREN) et dispose d’un Identifiant d’Entité Juridique (LEI : 969500LBVFJWV9H04R67), un code international unique permettant une identification claire et sans ambiguïté sur les marchés financiers mondiaux. Cet engagement envers la conformité réglementaire, incluant l’identification TVA (FR05722060464), positionne LBI comme un partenaire fiable et rigoureux pour les investisseurs à la recherche d’une gestion de fonds professionnelle.
Une architecture d’investissement et une méthodologie éprouvées
La pertinence du Livret Bourse Investissements réside dans la sophistication de son architecture et la clarté de sa philosophie de gestion. Il ne s’agit pas d’un simple fonds, mais d’une ingénierie d’investissement conçue pour optimiser l’accès à une stratégie de gestion de premier plan.
La structure optimisée d’un OPCVM nourricier
Le LBI est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français, qualifiée d’OPCVM “nourricier”. Cette structure spécifique signifie que LBI investit la quasi-totalité de ses actifs dans un unique fonds, appelé l’OPCVM “maître”.
Cette approche offre des avantages considérables. Elle permet au LBI de concentrer son ingénierie sur l’accessibilité et l’optimisation (notamment fiscale, via l’éligibilité au PEA) tout en déléguant la gestion active des actifs à un fonds maître doté d’une expertise spécifique et reconnue. Pour l’investisseur, c’est l’assurance de bénéficier d’une stratégie de gestion pure, sans dilution, mise en œuvre par des spécialistes.
Le fonds maître : DNCA INVEST – Euro Dividend Grower
Le fonds maître sélectionné pour le LBI est le DNCA INVEST – Euro Dividend Grower. Ce choix stratégique détermine l’ADN de la performance du LBI. Ce fonds maître se concentre sur un univers d’investissement précis : les entreprises européennes de qualité, avec un accent particulier mis sur la croissance de leurs dividendes.
L’expertise de DNCA Finance et la solidité de ses partenaires
La gestion du fonds maître est assurée par DNCA Finance, une société de gestion renommée pour la qualité de ses analyses et la constance de ses méthodologies. L’affiliation de DNCA Finance à Natixis Investment Managers apporte une dimension supplémentaire, offrant la stabilité et les ressources d’un des plus grands gestionnaires d’actifs au monde, tout en préservant l’agilité et l’approche de conviction qui caractérisent DNCA.
La sécurité des actifs est une priorité absolue. C’est pourquoi le rôle de dépositaire est confié à CACEIS Bank. Acteur de référence dans les services aux actifs, CACEIS Bank assure la conservation des titres et le contrôle de la régularité des opérations du fonds, offrant ainsi une couche de protection essentielle aux investisseurs.
Au cœur de la stratégie : “Quality GARP” et “Dividend Growers”
La méthodologie du fonds maître repose sur deux piliers fondamentaux :
- Le style “Quality GARP” (Growth at a Reasonable Price) Cette approche d’investissement éprouvée vise à identifier des entreprises qui combinent croissance et valorisation raisonnable.
- “Quality” (Qualité) : La gestion se concentre sur des sociétés dotées de bilans solides, d’un faible endettement, de barrières à l’entrée élevées et d’une rentabilité supérieure à la moyenne. Ces entreprises démontrent souvent une forte génération de trésorerie et une gestion rigoureuse.
- “GARP” (Croissance à un Prix Raisonnable) : L’objectif n’est pas d’acheter la croissance à n’importe quel prix. L’équipe de gestion recherche des entreprises de qualité dont le potentiel de croissance n’est pas encore pleinement reflété dans le cours de l’action. C’est un juste équilibre entre la discipline de la gestion “Value” (recherche de décotes) et le dynamisme de la gestion “Growth” (recherche de croissance).
L’accent sur les “Dividend Growers” (Dividendes en croissance) La stratégie ne se contente pas de chercher des entreprises qui versent un dividende élevé à un instant T, ce qui peut parfois être un piège de valeur. Elle cible spécifiquement les entreprises capables d’augmenter leur dividende de manière régulière et durable. Un dividende croissant est souvent le signe le plus tangible de la bonne santé financière d’une entreprise, de sa confiance en l’avenir et de sa discipline dans l’allocation du capital. Pour l’investisseur, cette approche vise à générer un flux de revenus potentiels croissants et à bénéficier de la revalorisation boursière des sociétés les plus vertueuses.
Un engagement fort pour la durabilité : Label ISR et Article 8
Le Livret Bourse Investissements démontre qu’il est possible d’allier recherche de performance financière et responsabilité. Le fonds s’inscrit pleinement dans les attentes contemporaines des investisseurs en matière d’investissement durable, comme en témoigne sa double qualification.
Classification SFDR Article 8
Le LBI relève de l’Article 8 du règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Cette classification signifie que le fonds promeut, parmi d’autres caractéristiques, des caractéristiques environnementales et/ou sociales. L’intégration de critères extra-financiers n’est pas accessoire ; elle fait partie intégrante du processus de gestion et de la documentation légale du fonds. Cela engage la société de gestion à une transparence accrue sur la manière dont ces caractéristiques sont prises en compte dans les décisions d’investissement.
Le Label ISR : un gage de transparence et de rigueur
Au-delà de la classification réglementaire européenne, le LBI a obtenu le Label ISR. Il s’agit d’une démarche volontaire et d’un label soutenu par l’État français, reconnu pour son niveau d’exigence. L’obtention de ce label atteste que la méthodologie d’investissement intègre de manière rigoureuse et systématique les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans l’analyse et la sélection des titres.
Ce label garantit que le fonds maître, et par conséquent le LBI, applique un filtre strict pour identifier les entreprises qui non seulement performent financièrement, mais qui adoptent également les meilleures pratiques en matière de gouvernance, de gestion de leur impact environnemental et de politique sociale. Pour l’investisseur, c’est l’assurance que son épargne contribue positivement à une économie plus durable, sans compromis sur la rigueur de la gestion financière.
Modalités d’accès : flexibilité, accessibilité et optimisation
L’un des atouts majeurs du Livret Bourse Investissements réside dans ses modalités de souscription, conçues pour le rendre accessible au plus grand nombre tout en offrant un cadre d’investissement optimal.
L’éligibilité au PEA : un atout fiscal majeur
Le LBI est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA). C’est un avantage déterminant pour les épargnants français. En logeant le LBI au sein d’un PEA, l’investisseur peut bénéficier, sous conditions et notamment après une durée de détention de cinq ans, d’une exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values et les revenus générés (hors prélèvements sociaux). Cette enveloppe fiscale privilégiée permet d’optimiser considérablement la performance nette de l’investissement à long terme.
Accessibilité totale : aucun minimum de souscription
LBI se distingue par sa politique d’accessibilité remarquable : il n’y a aucun minimum de souscription requis. Cette absence de barrière à l’entrée démocratise l’accès à une gestion de qualité institutionnelle. Que l’on souhaite débuter avec une petite somme ou mettre en place des versements programmés, le LBI permet à chaque épargnant de construire son capital à son propre rythme, sans contrainte initiale.
Flexibilité et liquidité : l’absence de commission de rachat
La flexibilité est un autre pilier de l’offre LBI. L’épargne investie reste disponible, et le fonds applique une commission de rachat de “néant”. Les investisseurs ne sont donc pas pénalisés s’ils ont besoin de récupérer leur capital. Cette liquidité, combinée à l’absence de frais de sortie, offre une liberté totale dans la gestion de son patrimoine.
Des frais de gestion maîtrisés
La performance d’un investissement est aussi fonction des frais qui lui sont appliqués. Le LBI affiche une politique de frais compétitive. Les frais de gestion annuels du fonds maître (DNCA INVEST – Euro Dividend Grower) sont de 0,25 % TTC pour la part M/D, un niveau particulièrement maîtrisé qui permet aux investisseurs de conserver une part plus importante de la performance générée.
Deux types de parts pour deux objectifs patrimoniaux
Pour s’adapter aux différentes stratégies d’épargne, le LBI propose deux types de parts :
- Part RC (FR0000287955) : Part de capitalisation. Les revenus (dividendes, intérêts) générés par le fonds sont automatiquement réinvestis. Cette option favorise la croissance du capital sur le long terme en tirant parti de l’effet des intérêts composés.
- Part RD (FR0013516291) : Part de distribution. Le fonds distribue périodiquement les revenus générés. Cette option est idéale pour les investisseurs recherchant un complément de revenu régulier.
L’accompagnement dédié : un courtier spécialisé
Naviguer dans les solutions d’investissement, même les plus performantes, nécessite une expertise. Pour accompagner les investisseurs dans leur découverte et leur souscription au Livret Bourse Investissement, un service de courtage spécialisé est disponible.
Patricia Ruellan (ORIAS 07010953), dont le cabinet est situé au 5 Rue de l’Église à Tressin (59152), se consacre exclusivement à la présentation et à la distribution du Livret Bourse Investissement. Cette spécialisation unique garantit aux épargnants un niveau d’information et de conseil d’une précision inégalée sur ce produit spécifique.
L’architecture du Livret Bourse Investissement répond à une double exigence contemporaine : la performance et le sens. En combinant l’éligibilité au PEA, un atout fiscal majeur, avec la robustesse du Label ISR et de la classification Article 8, il offre une solution d’épargne moderne. Sa méthodologie Quality GARP, axée sur les dividendes croissants, et son accessibilité sans minimum de souscription en font un véhicule d’investissement particulièrement pertinent.
Grâce à cette expertise ciblée, les investisseurs bénéficient d’un interlocuteur dédié pour comprendre toutes les nuances du fonds, de sa structure à ses avantages fiscaux, et pour être guidés dans leurs démarches de souscription.
Coordonnées et ouverture
Pour obtenir plus d’informations sur le Livret Bourse Investissement ou pour initier une démarche de souscription, plusieurs points de contact sont à votre disposition.
Le Livret Bourse Investissements (LBI) en bref
- Héritage : Création en 1972, gage de stabilité et de longévité.
- Partenaires de prestige : Gestion par DNCA Finance (affiliée Natixis Investment Managers) et conservation par CACEIS Bank.
- Méthodologie : Stratégie “Quality GARP” éprouvée, axée sur les entreprises européennes de qualité.
- Focus : Sélection de “Dividend Growers” (sociétés aux dividendes croissants), signe de santé financière durable.
- Investissement durable : Double certification Label ISR et classification SFDR Article 8.
- Optimisation fiscale : Éligibilité totale au PEA (Plan d’Épargne en Actions).
- Accessibilité : Aucun minimum de souscription requis pour débuter.
- Flexibilité : Commission de rachat nulle (“néant”), pour une épargne disponible.
- Choix : Deux parts disponibles (Capitalisation ou Distribution) pour s’adapter à chaque objectif.
Pour prendre contact
LBI — Livret Bourse Investissements
- Email : contact@lbi.finance
- Téléphone : 01 85 09 74 39
- Site web : https://www.livretbourseinvestissements.com
- Adresse : 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
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